Оспаривание сделок должника. Риски

Должник (юридическое лицо или гражданин), рискует осложнить свое тяжелое финансовое положение, совершая сделки со своим имуществом, дополнительной ответственностью.

Риски появляются при возбуждении дела о несостоятельности в отношении должника.

Риски должник не просчитывает, преследуя одну единственную цель, уклонение от оплаты кредиторской задолженности.

Между тем, риски вполне реальны, а некоторые весьма серьезны.


Риск № 1 - Возможное признание судом сделок с имуществом должника недействительными.

Суд, признавая сделку должника с недействительной, применяет двустороную реституцию, т.е. либо контрагент должника возвращает отчужденное ему по сделке имущество либо возмещает рыночную стоимость данного имущества.

Риск №2 - Привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Субсидиарная, т.е. дополнительная ответственность по обязательствам основного должника.

Риск №3 - Взыскание с контролирующих должника лиц убытков.
Риск №4 - Привлечение к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ, неправомерные действия при банкротстве, ст. 196 УК РФ преднамеренное банкротство должника, ст. 159 УК РФ мошенничество.

Рассмотрим риск № 1.

Сделка должника может быть оспорена в суде и признана недействительной в процедуре банкротства должника по заявлению конкурсного кредитора, арбитражного управляющего. Закон о банкротстве предусматривает, помимо общих оснований согласно ГК РФ, специальные основания для оспаривания так называемых подозрительных сделок должника с неравноценным встречным исполнением:


Подозрительная сделка должника с неравноценным встречным исполнением.

Под подозрение попадают так называемые сделки по выводу активов должника либо сделки по увеличению обязательств должника с цель создания крупного "дружественного" должнику кредитора. Заявителю придется доказывать по правилам искового производства неравноценность встречного исполнения, иными словами обосновывать не рыночную стоимость встречного исполнения, а также иные существенные обстоятельства подозрительной сделки.

Временной охват по выявлению подозрительных сделок с неравноценным встречным исполнением - совершение сделки в течение шести месяцев до момента принятия судом заявления о признании должника банкротом.


Подозрительные сделки с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов.Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если:

  • Сделка в результате которой должник стал отвечать признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка совершена безвозмездно либо в отношении заинтересованного лица.

  • Сделка направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника.

  • Сделка, в результате которой стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок.

  • Сделка совершена должником при следующих обстоятельствах: должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности или учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы.

  • Сделка совершена должником при следующих обстоятельствах: после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

Временной охват по выявлению подозрительных сделок с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов - совершение сделки в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

Закон о банкротстве предусматривает, помимо общих оснований согласно ГК РФ, специальные основания для оспаривания, сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами. Сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, при наличии одного из следующих условий:

  • сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

  • сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

  • сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

  • сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделки, указанные выше и совершенные должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.


Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.


Таким образом, с помощью процедуры банкротства возможно реальное взыскание с должника и контролирующих его лиц задолженности, которую невозможно взыскать через исполнительное производство.


Механизм восстановления прав и законных интересов кредиторов прописан в Законе о банкротстве.




© 1998 Фабрика банкротств Константина Каткова

450099, Уфа, ул. М.Жукова, дом 1/2, 2 этаж, офис 15 в бизнес-центре ЖК "Маяк"

  • White Facebook Icon
  • Twitter - Белый круг
  • Instagram